用5000元低廉成本撬动4.37亿非法交易，新型金融犯罪团伙落网

【来源：最高人民检察院】

不法分子将一个正规的期货账户通过分仓软件“复制”出多个非法的交易入口，再以招聘“操盘手”为幌子组织开展非法期货交易，并从中赚取手续费差价和盈利分成——4.37亿非法交易背后的“分身术”

2025年12月30日，北京市朝阳区检察院召开金融检察白皮书新闻发布会，系统通报了近两年金融犯罪的新趋势、新特点。记者从会上获悉，当前金融犯罪手段不断翻新，犯罪隐蔽性、专业性进一步增强。正如在该院办理的一起非法经营案件中，不法分子通过价格仅为5000元的分仓软件开展非法期货交易，总交易额高达4.37亿元。8月21日，经朝阳区检察院依法提起公诉，法院以非法经营罪分别判处被告人王某、钱某有期徒刑一年，缓刑一年，各并处罚金。

分身术——5000元工具的“裂变”之谜

这一切非法交易的核心，来源于王某、钱某所购买的一款价格仅为5000元的分仓软件。它能够将一个在正规期货公司开设的实体母账户，在后台拆分成多达15个独立的交易端口。这些由王某、钱某掌控的交易端口，无需在期货公司进行任何实名认证开户，即可进行期货交易。这些端口的交易指令，最终都汇聚到母账户，并由其统一报送至交易所。

王某自2009年便进入期货行业，凭借自身期货交易经验丰富，收益颇丰。2019年，他开始创建自己的投资公司，并让朋友钱某负责公司行政后勤事务。二人萌生了搭建自己的交易团队、进行多策略稳健操作的想法，他们的动因很明确：一是通过招聘可靠操盘手，执行设定好止损线的交易策略，以实现稳定盈利；二是为后期拓展期货配资业务（一种通过借贷杠杆放大交易资金的业务）铺垫基础；三是通过向操盘手加收手续费直接获利。

5000元低廉的技术成本，撬动了惊人的交易规模。2024年8月，证监部门在查处非法配资软件时发现王某、钱某购买分仓软件记录，遂向公安机关移交线索。经查，分仓软件后台数据显示，从2024年5月该工具启用至同年8月案发，通过这15个端口完成的期货交易高达6013笔，总交易额累计达4.37亿元。

“这种‘四两拨千斤’的效应，暴露了金融工具被滥用后对市场秩序的巨大破坏力。”朝阳区检察院办案检察官说。

“操盘手”骗局——精心编织的非法业务网

王某等人为其非法平台招揽客户的手段，同样经过精心设计——他们不打广告，而是以“招聘精英操盘手”的名义，广发“英雄帖”。一份份《投资顾问选拔协议》是他们抛出的诱饵。协议中承诺，“公司提供20万、30万、40万、50万、100万资金量不等的实盘账户”，并宣称“盈利超过30%即可通过考核”，“盈利的90%每周结算给操盘手”。这等优厚的条件，对渴望证明自己的交易者而言，极具诱惑力。

据了解，该案涉案期货账户通过分仓软件形成15个子账户，因期货交易具有高杠杆属性，子账户交易流水累计高达4亿余元，但该金额并不能直接反映非法经营的实际规模及行为人真实获利情况。检察机关通过引导公安机关全面调取主账户入金记录、分仓软件后台数据及子账户明细，突破海量电子数据，厘清资金实际来源于主账户入金的105万余元，二人实际获利较少。结合犯罪持续时间较短、违法所得数额较少等情节，检察机关根据罪刑相适应原则，最终决定以实际入金金额105万余元作为非法经营犯罪数额。2025年8月4日，朝阳区检察院以涉嫌非法经营罪对王某、钱某依法提起公诉。法院经审理作出上述判决。

“在办案过程中，我们发现除王某、钱某外，还有同案犯李某参与分仓软件购买、招揽操盘手等关键环节。目前其已被追捕到案，后续将会对其依法追诉。”办案检察官说。